Menu

Praktijkvoorbeeld van een beleggingskeuze

Ted Verbunt: Een praktijkvoorbeeld is: We lezen heel veel, vermogensbeheer is een kwestie van lezen, lezen, lezen en praten met anderen, ideeën opdoen. Afweging risico-rendement. Wat ik momenteel erg interessant vind is een Casino obligatie. Die staat op dit moment circa zestig procent. Dit heet een floater, wat betekent dat hij met de rente meebeweegt. De rente is momenteel laag of zeg maar twee procent. Deze floater geeft twee procent en zij doen daar één procent bij , dus drie procent in totaal.

De investering is slechts zestig procent, dus effectief maakt u vijf procent. Stijgt de rente, dan beweegt die rente mee, dus dan wordt het interessanter. Straks is de tienjaars rente bijvoorbeeld vijf procent, dan geeft die obligatie zes procent. Met die investering van zestig procent, maakt u effectief tien procent. Casino Guichard is een grote detaillist in Frankrijk, dus het debiteuren risico achten wij als Invest Consult erg klein. En dan maak je toch een stuk leuker rendement dan met een spaarrekening en dat is dan een praktijkvoorbeeld voor de portefeuille.

beleggingsdienstverlening

Recht toe recht aan

 

Het invullen van een beleggingsportefeuille waarbij de kern van de portefeuille belegd wordt in beurs genoteerde effecten als aandelen en obligaties van solide ondernemingen. We gebruiken individuele effecten, derivaten (opties) en beleggingsfondsen of index-volgende fondsen (ETF’s , trackers).

Indexbeleggen en fondsbeleggen

 

Voor cliënten die niet willen dat het rendement van hun portefeuille in grote mate wordt beïnvloed door individuele beleggingsbeslissingen van hun vermogensbeheerder, is er onze dienstverlening indexbeleggen. Een voorbeeld van een voor Nederlanders bekende index is de AEX aandelenindex, waarin de 25 meest verhandelde bedrijven zijn opgenomen. Wij maken een keurige verdeling van vele indices in uw portefeuille, waarbij we uw beleggingen optimaal spreiden. Zowel aandelen, obligaties en alternatieve beleggingen zoals grondstoffen kunnen wij met deze dienstverlening opnemen in uw portefeuille. De fondsen die we op dit moment gebruiken, zijn van iShares / BlackRock, Vanguard, Lyxor, Think Capital, Deutsche Bank en RBS.

Tijdswaardebeleggen

 

Omdat een beurs het grootste gedeelte van de tijd eerder zijwaarts beweegt dan alleen maar omhoog of omlaag, kunnen wij gebruik maken van opties om van deze zijwaartse bewegingen te profiteren. Zo kunnen wij d.m.v. opties aandelen op termijn aanschaffen tegen een lagere prijs dan op het moment van schrijven en ook kunnen we d.m.v. opties aandelen op juist uit uw portefeuille leveren, tegen een hogere koers dan op het moment van schrijven. Op deze manier kunnen wij voor u profiteren door de in opties aanwezige tijdswaarde juist in uw voordeel te gebruiken.

Dividend beleggen

 

Het begrip dividendbeleggen heeft de laatste jaren weer aan populariteit gewonnen. Veel beleggers zoeken naar regelmatige inkomsten uit hun portefeuille terwijl de verwachting bij die beleggers heerst dat obligaties de komende jaren niet veel zullen opbrengen. Door te kiezen voor solide ondernemingen die niet alleen regelmatig dividend uitkeren, maar ook door de jaren heen structureel het dividend verhogen, is het mogelijk een mooie portefeuille samen te stellen, waarbij een stabiele dividenduitstroom gerealiseerd wordt. Tegelijkertijd presteren de koersen van deze ondernemingen vaak beter dan de index waarin ze zijn opgenomen. Wij merken in ons selectieproces dat ondernemingen met een zeer hoog dividendrendement niet per definitie in aanmerking komen voor onze portefeuilles. Er zijn een aantal criteria, waaraan bedrijven moeten voldoen, voordat ze in onze dividendbeleggen-portefeuille worden opgenomen. De uitkomst kunnen wij in uw portefeuille doorvoeren.

Maatschappelijk verantwoord beleggen

 

Indien u dat wenst kunnen we maatschappelijk en sociaal verantwoord beleggingsbeleid in uw portefeuille hanteren. Dit is speciaal geschikt voor beleggers die meer waarde hechten aan sociale verantwoordelijkheid dan aan rendement. Desondanks is het mogelijk met dit type beleggingen goede rendementen te behalen. De fondsen van Triodos en ASN bank zult u dan terugzien in portefeuille. Ook indexfondsen die een maatschappelijk betrokken thema voeren gebruiken wij in de portefeuilles.